犯罪収益移転防止法なんて知らないし

2016年10月19日

情報源：犯罪による収益の移転防止に関する法律

犯罪による収益の移転防止に関する法律（はんざいによるしゅうえきのいてんぼうしにかんするほうりつ）は、金融機関等の本人確認、取引記録保存及び疑わしい取引の届出等の義務を定める、資金洗浄対策をする法律である。通称、犯罪収益移転防止法（はんざいしゅうえきいてんぼうしほう）。

ええ、こんな法律あるなんて知りませんでした。
でも、多くの人にとっても、関係なくないんですよね。
今年の10月1日からの改正された部分が施行となり、それに伴い、結構影響出てます。

特に銀行ですね。
情報源: 全国銀行協会
簡単に言えば、本人確認のために見せる書類が色々増えたということですね。
まあ当たり前と言えば、当たり前なんですが、顔写真のない身分証（健康保険証等）だけではだめだよとかですね。

面倒くさくなりますね。
法人については、株主の構成のようなことも銀行が確認するようになりました。
詳しくは、ここにまとまってますので、読んでみてください。
情報源: 改正犯収法で何が変わる？改正内容のポイントと金融機関の対応

でもまあ色々非難するわけではないんですが、
法人の実質的支配者の確認なんて、書類上のものだけですから、意味があるのかなと・・・？
法人の取引担当者の確認だって、委任状で大丈夫なわけですから、意味があるのなと・・・？
大部分の人にとっては面倒が増えるだけ。